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  • Post published:17 de novembro de 2020
Como funciona a Consultoria Financeira Pessoal do Dr.Money

O que é Consultoria Financeira Pessoal

A consultoria financeira pessoal pode ser uma simples orientação financeira específica ou um treinamento completo focado em melhorar a vida financeira do cliente, fazendo-o ter domínio sobre o próprio dinheiro.

Esse serviço é realizado por educadores financeiros, contadores, economistas ou financistas.

Dentre os objetivos mais procurados estão:

A Consultoria Financeira Pessoal do Dr.Money é original e revolucionária, porque usa metodologia própria de treinamento financeiro pessoal para todas as etapas e situações da vida. Tudo isso de forma bem divertida e descontraída, com a missão de fazer o brasileiro endividado virar investidor.

Para facilitar sua caminhada rumo ao sucesso financeiro dividimos nossa metodologia em seis módulos com diversas etapas e passos interativos.

Tudo para que você entenda e se divirta ao cumprir seus objetivos de curto, médio e longo prazo. Fornecemos todas as ferramentas das quais precisará, além de contar com um consultor dedicado a lhe assessorar imediatamente.

Veja abaixo os módulos e entenda como funciona a Consultoria Financeira Pessoal do Dr.Money:

1. Diagnosticar

Iniciaremos o processo de consultoria fazendo um check-up da sua saúde financeira, onde serão levantadas informações do tipo:

  1. comportamento financeiro;
  2. nível de consumismo;
  3. capacidade financeira;
  4. comprometimento da renda;
  5. preocupação com o futuro; e
  6. nível de atualização/conhecimento financeiro

2. Criar Metas

Você aprenderá a real diferença entre sonhos, objetivos e metas financeiras.

Definirá suas metas de curto, médio e longo prazo que irão balizar suas decisões financeiras.

Caso esteja no grupo de endividados, desenvolveremos um plano paralelo emergencial, com ações definidas no modelo plano de ação 5W2H.

Se for percebido a necessidade de empréstimo, vamos oferecer opções de crédito direto com nosso correspondente bancário.

3. Orçar

Eis o Gold Map, seu mapa do ouro está aqui. Quer entender como seu dinheiro sai da carteira, e o melhor: para onde vai?

Baseado num intuitivo plano de contas Dr.Money, vamos planejar seu Orçamento financeiro, criando tetos para seus gastos mensais. Esses servirão de base para seu Fluxo de Caixa Pessoal.

4. Ferramentar

Hora de ferramentar! Nada de anotações em folha de papel ou planilha de Excel, nem mesmo aqueles softwares gigantescos, complexos e que ocupam maior tempão.

Ninguém no Brasil oferece ferramentas tão eficientes como o Dr.Money. Além de lhe entregar a ferramenta, nós te ensinamos como usar e acompanhamos sua implementação, nunca o abandonamos.

Utilizamos várias ferramentas intuitivas de fácil alimentação e entendimento, uma para cada etapa de controle e monitoramento, e o melhor, todas são integradas em um único sistema de gestão completo em nossa plataforma.

5. Poupar

Essa é a hora que você é recompensado(a) pela dedicação. Saiba a diferença entre sobrar dinheiro, poupar e investir e aprenda a se pagar em primeiro lugar.

6. Investir

É isso mesmo, se antes não era possível, agora é obrigação. Ajudaremos a formar sua primeira carteira eficiente de investimentos com rendimentos reais acima da média.

Você estará apto a investir em qualquer mercado que tenha paixão: Financeiro, Imobiliário ou Empreendedor.

Pra quem serve a Consultoria Financeira Pessoal do Dr.Money

Diferente das consultorias específicas em investimento, voltadas apenas para clientes com alto poder aquisitivo, a metodologia usada na consultoria Financeira Pessoal do Dr.Money, foi pensada para atender pessoas normais, que tem salário apertado e acabam gastando tudo que tem antes mesmo do final do mês.

Nossa metodologia foi minuciosamente elaborada, inclusive, para educar pessoas endividada, transformando o mindset delas em investidor.

Se você se encaixa nesse perfil de trabalhador com salário no limite, recomendo que saiba mais nesse botão aqui embaixo. Nele você vai entender como funciona nossa plataforma, aproveite!

Quanto custa uma Consultoria Financeira Pessoal

Não vou responder depende, vou responder considerando referências de mercado, vamos lá:

Primeiro você tem que entender que o valor e o pagamento acontecerão de acordo com o modelo de negócio, os dois principais modelos são:

  • Por demanda: com pagamento único ou parcelado;
  • Por assinatura: pagamento recorrente no estilo Netflix

Consultoria Financeira Pessoal por Demanda

Esse modelo segue a necessidade do cliente. Nesse caso, o profissional deve elaborar um orçamento personalizado de acordo com a demanda do cliente, seguida de uma proposta comercial.

O valor da proposta, quase sempre, é determinado pela quantidade de horas que o profissional vai dedicar ao cliente. Esse cálculo de horas é realizado após uma primeira reunião de análise da situação e coleta de dados, chamado de Briefing.

Uma consultoria financeira pessoal por demanda, varia de 4 horas à 20 horas, sendo assim seguem valores com suas devidas referências de mercado:

R$/horamín 4hmáx 20h
Barato1004002.000
Justo2501.0005.000
Caro1.0004.00020.000

Consultoria Financeira Pessoal por Assinatura

Esse modelo tem ganhado popularidade e a preferência dos consumidores, por ser mais acessível a classes de renda baixa.

Nele, o profissional oferece horas de atenção mensal para prestar um serviço recorrente, no estilo Netflix, sem data para terminar, mas com possibilidade de cancelamento a qualquer momento sem custo e sem prejuízo ao cliente.

O melhor desse modelo, além do preço, é a metodologia, que pode ser mais generalista, abordando a educação financeira como um todo, mas com possibilidade de personalização, com atendimentos pontuais inclusos no plano.

R$/mês
Barato199
Justo399
Caro999

Quanto custa a Consultoria Financeira Pessoal do Dr.Money

Por aqui seguimos o modelo de Assinatura, por se encaixar melhor com nossa metodologia e principalmente a sinergia com nossa missão, que é tirar o brasileiro das dívidas e apresenta-lo ao mundo dos investimentos de uma forma leve e descontraída.

Por isso temos planos a partir de R$ 19,90 por mês.

É sério isso? Sim, vem conferir!

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